こんにちはタカティです
投資を始めたいけどインデックス投資ってなに？
投資をしてない人にはインデックス投資って言われてもわからないとおもいますので
インデックス投資ってなにか？メリットとデメリットを解説します
インデックス投資ってなに？【初心者にオススメな理由】
インデックス投資がなぜ？初心者にオススメなのか
それは低コストで分散投資できて超長期的に運用すると
負けないことからオススメな理由です
ほったらかし投資を実現させた投資スタイルです
インデックス投資ってなに？
引用元：楽天証券
ある特定の指数【指標】と同じように動くことを
インデックス投資といいます
日本
・N225「日経平均株価」
・TOPIX
アメリカ
・S&P500
・NYダウ
・NASDAQ
ニュースなどでよく聞くやつです
景気の良し悪しとしても注目されることがおおいですね
インデックス投資信託の５つのメリット
インデックス投資信託の５つのメリット
・専門知識が無くても大丈夫
・インデックス投資の値動きが分かりやすい
・手数料が安く利益出しやすい【低コスト】
・少額から始めれる
・税制上有利にされる
投資信託はプロに運用や分散投資のリバランシングを任せることができるので基本的になにもしなくてもいいです
株など投資のイメージは上がる銘柄選びや書類を読める「分析できる」知識など
ないと負けてしまうなどイメージがあるかもしれませんが
インデックス投資は
N225「日本企業２２５社」
S&P500「アメリカ優良企業５００社」
全体に投資するため
書類を読む知識もリスク分散もすべてプロに任せることができる
例えばS&P500に投資していたら「アメリカ優良企業５００社」に投資しているのと一緒なので
値動きとしてはアメリカ全体の景気によって左右されます
景気がよくなれば上がり、悪くなれば下がるため値動きが分かりやすい
プロに資産運用を任せることをアクティブ運用と呼びますが、アクティブファンドでは人件費が多くかかるため高いコストがかかってします
インデックス投資は一定の指数にそって動くため手数料が安く、低コスト
低コストなのに運用成績がいいため、利益が出やすい
インデックス投資は少額(金融機関によっては100円)から投資を始めることができます
初心者の人が少ない資金でも少しずつ始めることができる
また資金から始めることによって長く運用できたり
相場の値動きにもなれることができる
株などとちがい少額からでも自動的に分散投資になっているため
金額に関係なくリスク管理もできている
インデックス投資は値上がり益を売却した時に利益が発生するので
運用中は複利運用される
資産の最大効率化にとっかしています
長期間運用することにより
資産を増やすことが可能です
また新NISAとの相性がよく値上がり益を非課税で得ることができる
インデックス投資４つのデメリット
インデックス投資のデメリット
・配当金がない
・元本保証はされていない
・手数料がかかる
・商品数が多すぎる
インデックス投資は値上がり益を取る投資ですので
配当金がでません
投資をしていて配当金は将来の生活を良くしてくれる役割りがあります
配当金が再投資されるインデックス投資は生活を良くしてくれない
将来の老後資金やFIREをするための資金としてはありですが
投資している最中は、配当金がないのでしんどいです
インデックス投資をしていたら絶対に勝てる！
なんて思っていたら、コロナショックなどで大暴落することも
そんなこと聞いてないよってパニックになり運用をやめると
資産はマイナスになることもありえます
元本保証などはされていません
将来の保証も
普通の株などは維持管理手数料はかかりませんが
インデックス投資は手数料かかります
手数料「購入時手数料・運用手数料・売却手数料」など
低コストから高コストまであります
例えばS&P500インデックス投資しようと思っても
S&P500投資信託が多すぎて、なにがちがうのか
なにがいいのかわからない
インデックス投資信託で失敗をさけるポイント
インデックス投資信託で失敗をさけるポイント
・手数料が安いところを選ぶ
・自分のリスク許容度を測る
・一括投資しないで分散する
・どんなときでも投資し続ける
ホテルや接客業などは手数料が高い方が
良いサービスしてくれますが
投資の世界では手数料が安いのが良いサービスです
ランニングコストが安い投資先を選びましょう
長期間運用することも前提に自分のリスク許容度はしっかり
把握しときましょう
人によってライフイベントが違うので
それも考慮して投資しましょう
ドルコスト平均法があるように
分散して投資することにより為替の影響や値上がり益など
リスク管理ができます
一括投資よりも毎月分散投資の方が安定的です
どんだけマイナスのときも
どんだけプラスのときも
投資しつづけることが大切です
インデックス投資で超長期投資は負けない【１５年以上】
引用元：ウェルスナビ長期投資のメリット
１５年以上になるとどのタイミングでも＋１．７％～＋１１．３％のふり幅の中におさまりました
長期投資は負けないって言ったのは実際に負けてない実績があります
ただ、未来は誰にもわからないので今後もそうなる保証は残念ながらありません
どんな銘柄を選んだらいいのか？
インデックス投資をするメリットはわかったけど、どの銘柄がいいの？
投資に正解はありませんが
投資初心者が抑えておきたい
インデックス投資をするならこの２つをおすすめします
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
引用元：三菱UFJアセットマネジメント
新NISA対応
アメリカ全台に投資することが可能
長期間運用の実績もよく、今後も経済がアメリカ1位な限り
成長しつづけます
引用元：三菱UFJアセットマネジメント
新NISA対応
圧倒的に運用コストが安い
世界は今後も成長しつづけるかぎり
伸びしろがあります
長期運用や毎月少しずつ初めていきたいと思っている
人にはオルカンをオススメします
最良の投資先と決めてくれた
著名投資作家、最良の投資先と認められたのは
オルカン「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
長期的に資産を増やしたいならこれ1本っと
言ってくれるのは迷わなくて済むからありがたい
詳しくはこちらの本を読むことをオススメします
期間工との相性がいい
期間工にいる間は高収入＆低支出で稼ぐことが可能です
その稼いだお金をインデックスファンドに入れて
１５年以上おいておくと
将来大きな実になって帰ってきます
なぜ相性がいいかと言うと
インデックス投資はできるだけ早く入れて、できるだけ長く運用することがもっとも優良と言われているから
下がったタイミングとか知識に関係なく入金力勝負です
２０代３０代のおおい期間工の人には相性が良い投資スタイルです
まとめ
大切な資産を守りながら増やす運用を目指しましょう
インデックス投資とはある特定の指数と同じような動きを目指す投資スタイルです
インデックス投資でオススメな銘柄は
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
長期的に見れば右肩上がりの銘柄
毎月コツコツ投資していきたい人にオススメです
インデックス投資は配当金は出ませんが資産を増やすための投資としては最適です
バランスを見てポートフォリオの中に組み入れていきたいですね
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